Fondsauswahl Prozess
Aber wie finde ich mich bei der Vielzahl an Fonds zurecht ?
Wie wir zusammen mit Ihnen die richtigen Fonds auswählen
Die Anzahl der Investmentgesellschaften, die Investmentfonds anbieten, ist enorm. Es gibt mittlerweile über 280 Anbieter mit insgesamt über 6.300 Investmentfonds. Wonach sollten Sie auswählen ?
Wir gehen dabei folgendermaßen vor:
Wir orientieren uns dabei an Entscheidungsprozessen, wie sie auch von großen institutionellen Investoren angewandt werden. Hierbei steht der langfristig gute Ertrag (Performance) bei beherrschbarem Risiko im Vordergrund.
Das Bewertungsraster umfasst die sogenannten vier P´s :
- (Investment-) Philosophie
- (Investment-) Prozess
- Personen
- Performance
Ziel der Analyse ist es, Gesellschaften zu identifizieren, die in der Lage sind, durch ihr Research einen Informationsvorsprung zu gewinnen und diesen durch einen disziplinierten und transparenten Investmentprozess in eine überdurchschnittliche Performance umzumünzen.
Investment-Philosophie:
Welchen Ansatz verfolgt die Gesellschaft ? Konzentriert sie sich beispielsweise auf Wachstumswerte (Growth-Investment) oder versucht sie, fumdamental unterbewertete Unternehmen aufzuspüren (Value-Investment) ?
Ist diese Investmentphilosophie schlüssig und transparent oder vage und wirr ?
Investment-Prozess:
Wie gut ist das Investment-Research, d.h. die Gewinnung von Informationen über Aktiengesellschaften ? Sind die Analysten ortsansässige Spezialisten oder wird das Research nur von Deutschland vorgenommen ? Verfügt die Gesellschaft über eigene Analysten oder wird die Information aus zweiter Hand von fremden Analysefirmen eingekauft ?
Besteht ein Team zur Risikokontrolle des Fonds und wie gut ist dieses Team ?
Werden die Investmententscheidungen im Team gefällt oder sind es Entscheidungen einzelner Entscheidungsträger ?
Personen:
Wie gut ist die Qualifikation der Fondsmanager ? Wie hoch ist die Fluktuation unter den Entscheidungsträgern ? (eine hohe Fluktuation ist immer ein schlechtes Zeichen, da sich ein neuer Fondsmanager erst wieder langsam einarbeiten muß. Wenn viele gute Leute gehen, ist dies immer ein Alarmsignal !)
Werden die Entscheidungen im Team gefällt ? (denn sonst steht bei Krankheit eines Fondsmanagers der Investmentprozess still oder er wird mehr schlecht als recht fortgeführt).
Wie werden die Mitarbeiter motiviert ?
Performance (= Ertrag):
Die Performance spielt selbstverständlich eine entscheidende Rolle, schließlich möchte jeder Anleger eine respektable Rendite erzielen. Eine gute langfristige Performance unterscheidet dabei Glück von Können. Niemand von uns kann mit Bestimmtheit vorhersagen, welcher Fonds in der Zukunft erfolgreich sein wird, aber die obigen Kriterien führen mit einer sehr großen Wahrscheinlichkeit zu einer guten langfristigen Performance.
Die Auswahl des besten Fonds des letzten Jahres in Rennlisten von Kapitalzeitschriften führt dagegen nur selten zu langfristig guten Ergebnissen.
Fazit:
Die Auswahl von geeigneten Investmentfonds ist eine hohe Kunst. Die Zusammenstellung und Strategie Ihres Depots (= Asset Allocation) nach Ihren Wünschen und Bedürfnissen ist nur nach einer individuellen Analyse möglich. Bitte sprechen Sie uns daher auf einen persönlichen Beratungstermin an. Selbstverständlich ist die Beratung und der Service für Sie kostenfrei und unverbindlich.
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